Offenes Factoring komplett erklärt: Transparenz und Liquidität für dein Unternehmen
Hey, du bist auf der Suche nach einer cleveren Lösung, um die Liquidität deines Unternehmens zu steigern und das Ausfallrisiko zu minimieren? Gerne möchte ich dich dabei unterstützen und dir offenes Factoring vorstellen – eine Lösung, die dir viele Vorteile und einen echten Wettbewerbsvorteil verschafft.
Ich werde es dir Schritt für Schritt erklären und dir die Unterschiede zum stillen Factoring aufzeigen. Einen ausführlichen Artikel zum stillen Factoring findest du hier.
Überzeugt? Dann lass uns gemeinsam die Vorteile des offenen Factorings entdecken!
Was ist offenes Factoring?
Offenes Factoring ist eine clevere Variante des Forderungsverkaufs, bei der die Abtretung der Forderungen offen und transparent kommuniziert wird.
Als Unternehmen verkaufst du deine offenen Forderungen an einen Factoring-Anbieter, der das Ausfallrisiko zu 100 % übernimmt. Dabei wird der Rechnungsempfänger über den Forderungsverkauf informiert, was für Transparenz und Vertrauen sorgt.
Im Gegensatz zum stillen Factoring, bei dem der Kunde nicht über den Forderungsverkauf informiert wird, setzt das offene Factoring auf eine offene Kommunikation und klare Absprachen.
Einfacher Ablauf
Der Ablauf ist denkbar einfach: Nachdem du eine Dienstleistung erbracht oder Waren geliefert hast, erstellst du eine Rechnung und lädst sie in das Portal des Factoring-Anbieters hoch. Dieser prüft die Rechnung sowie die Bonität deines Kunden und kauft die Forderung an. Der Rechnungsempfänger wird über die Abtretung informiert, und der Anbieter übernimmt die Zahlungsabwicklung. Innerhalb von nur 48 Stunden erhältst du den Rechnungsbetrag als Bevorschussung ausgezahlt.
Mit einem Informationsschreiben, das wir dir zur Verfügung stellen, kannst du im Vorfeld eine transparente Kommunikation sicherstellen und für hohe Kundenzufriedenheit sorgen. So gibt es keine bösen Überraschungen für deine Kunden.
Das offene Factoring verschafft dir somit nicht nur Liquidität, sondern auch Vertrauen und Sicherheit in deinen Finanzprozessen. Lass uns gerne darüber sprechen, wie diese Lösung auch für dein Unternehmen zum echten Mehrwert werden kann!
Übrigens, im Fachjargon spricht man auch von „echtem Factoring“. Demgegenüber gibt es das sogenannte „unechte Factoring“. Beide Varianten habe ich dir in diesem Artikel gegenübergestellt.
Stilles und offenes Factoring – Was sind die Unterschiede?
Offenes Factoring:
Beim offenen Factoring erfolgt die Abtretung deiner Forderungen offen und transparent. Du verkaufst deine offenen Forderungen als Unternehmen an einen Factoring-Anbieter, der das Ausfallrisiko zu 100 % übernimmt. Das Besondere daran ist, dass der Rechnungsempfänger über den Forderungsverkauf informiert wird. Somit schaffst du Transparenz und Vertrauen.
Zudem ist das offene Factoring in der Regel kostengünstiger als das stille Factoring, da der Factoring-Anbieter ein geringeres Risiko eingeht.
Stilles Factoring:
Beim stillen Factoring erfährt der Rechnungsempfänger nichts von dem Forderungsverkauf. Diese Variante wird häufig genutzt, wenn der Kunde Factoring ablehnt oder ein Abtretungsverbot in den AGBs besteht, besonders im öffentlichen Bereich. Hier bleibt der Forderungsverkauf für den Kunden (Debitor) diskret und nicht ersichtlich.
Ein weiterer Unterschied zum offenen Factoring ist, dass die Zahlungen auf ein Konto deines Unternehmens erfolgen und nicht direkt an den Factoring-Anbieter. Das Mahnwesen und Inkasso bleiben ebenfalls in deiner Hand.
Vorteile beider Varianten:
Sowohl beim offenen als auch beim stillen Factoring stärkst du deine eigene Bonität. Beide Optionen bieten erweiterte Finanzierungsspielräume, Planungssicherheit und senken das Insolvenzrisiko.
Wie du siehst, gibt es unterschiedliche Möglichkeiten des Factorings, die jeweils ihre eigenen Vor- und Nachteile haben. Welche Variante die richtige für dein Unternehmen ist, hängt von deinen individuellen Bedürfnissen und Zielen ab.
Falls du mehr über das stille Factoring erfahren möchtest, kannst du dies gerne in diesem Artikel nachlesen.
Wie Factoring auch dein Unternehmen zu mehr Liquidität und Erfolg führen kann, stehe ich gerne für ein persönliches Gespräch zur Verfügung! Lass uns gemeinsam die optimale Lösung für dein Unternehmen finden.
Offenes Factoring – Vorteile für dein Unternehmen
Offenes Factoring bietet deinem Unternehmen eine Vielzahl von Vorteilen:
1. Transparenz:
Das offene Factoring ermöglicht eine offene Kommunikation, die das Vertrauen beim Rechnungsempfänger stärkt und Missverständnisse vermeidet.
2. Praktisches rundum-sorglos Paket:
Der Factoring-Anbieter übernimmt das komplette Forderungsmanagement, inklusive Mahnwesen und Inkasso.
3. Kostengünstiger als stilles Factoring:
Im Vergleich zum stillen Factoring geht der Factoring-Anbieter ein geringeres Risiko ein, was in der Regel zu geringeren Gebühren führt.
4. Moderate Anforderungen an deine Bonität:
Deine Firma benötigt keine perfekte Bonität, um offenes Factoring nutzen zu können.
5. Stabile Liquidität:
Durch den Verkauf deiner Forderungen erhältst du innerhalb von 24 Stunden Liquidität und kannst deine finanzielle Situation stabilisieren. Dies stärkt auch deine eigene Bonität und verschafft deinem Unternehmen finanzielle Flexibilität.
6. 100 % Schutz vor Zahlungsausfall:
Der Factoring-Anbieter übernimmt das Ausfallrisiko zu 100 Prozent, was dir zusätzliche Sicherheit bietet.
7. Schutz vor Insolvenzanfechtung:
Die Forderungen sind vor einer Insolvenzanfechtung geschützt, was dein Unternehmen weiter absichert.
Kennst du das Thema Insolvenzanfechtung? 99% meiner Gesprächspartner kennen es nicht und sehen diesen Punkt als mega Mehrwert an.
8. Erweiterte Finanzierungsspielräume:
Die zusätzliche Liquidität ermöglicht es dir, neue Projekte anzugehen und deine Geschäftstätigkeit auszuweiten.
9. Planungssicherheit:
Du erhältst dein Geld innerhalb von 48 Stunden, was dir eine bessere Planbarkeit ermöglicht.
10. Entlastung der Buchhaltung:
Das Forderungsmanagement wird komplett vom Factoring-Anbieter übernommen, was deine Buchhaltung entlastet und dir mehr Zeit für andere wichtige Aufgaben gibt.
11. Mehr Zeit für das Kerngeschäft:
Da das Forderungsmanagement in professionellen Händen liegt, kannst du dich auf dein Kerngeschäft konzentrieren und dein Unternehmen weiterentwickeln.
12. Einfache Prüfung und schnelle Anbindung:
Die Prüfung deiner Bonität und die Anbindung an das offene Factoring sind unkompliziert und schnell umsetzbar.
13. Kundenbindung durch lange Zahlungsziele:
Du kannst deinen gewerblichen Kunden längere Zahlungsziele bieten und so die Kundenzufriedenheit erhöhen. Viele meiner Kunden verlängern die Zahlungsziele bei gewerblichen Geschäftspartnern um bis zu 14 Tage, um eine Art „Bank“ für ihre Kunden zu sein.
14. Zugriff auf Daten von überall:
Du hast jederzeit Zugriff auf deine Daten, solange du einen Internetzugang hast.
Offenes Factoring bietet somit eine effiziente Lösung, um deine Liquidität zu stärken, Risiken zu minimieren und dein Unternehmen auf solide finanzielle Beine zu stellen. Wenn du mehr über die Vorteile von offenen Factoring erfahren möchtest oder wie es konkret für dein Unternehmen zum Erfolg beitragen kann, stehe ich gerne für ein persönliches Gespräch zur Verfügung. Lass uns gemeinsam die beste Lösung finden, um dein Unternehmen mit offenen Factoring voranzubringen.
Nachteile von offenem Factoring:
Beim offenen Factoring gibt es nicht wirklich viele Nachteile. Oft handelt es sich eher um Mythen, die mit der Realität nicht übereinstimmen. Sollte es dennoch Bedenken geben, kann man in der Regel auf eine andere Art des Factorings ausweichen, die besser zur individuellen Situation passt.
Mythos 1: Schwache Finanzlage oder wirtschaftliche Schwäche:
Ein Mythos besagt beispielsweise, dass die Nutzung von Factoring auf eine schwache Finanzlage oder wirtschaftliche Schwäche hindeutet. Das mag früher vielleicht der Fall gewesen sein, aber mittlerweile ist das offene Factoring auch eine clevere Lösung für KMU, Startups und Handwerker. Denn das Gegenteil, für Factoring muss dein Unternehmen eine gewisse Bonität nachweisen.
Mythos 2: Negative Auswirkungen auf Kundenkontakt und Kundenbeziehung:
Ein weiterer Mythos besagt, dass offenes Factoring negative Auswirkungen auf den Kundenkontakt und die Kundenbeziehung haben kann. Dies kann vermieden werden, indem man den Forderungsverkauf offen kommuniziert und eine transparente Kommunikation pflegt. Unsere Erfahrung zeigt, dass dies zu einem besseren Zahlungsverhalten und einer hohen Kundenzufriedenheit führt.
Vorlagen für transparente Kommunikation:
Gerne unterstütze ich dich auch mit Vorlagen für die Kommunikation mit deinen Kunden, damit du den Forderungsverkauf von Anfang an transparent gestalten kannst. Transparenz schafft Vertrauen und fördert eine gute Kundenbeziehung.
Sollte es jedoch jemanden geben, der diese offene Kommunikation nicht bevorzugt, könnte offenes Factoring möglicherweise nicht die passende Lösung sein. In diesem Fall wäre es sinnvoll, das stille Factoring als Alternative in Betracht zu ziehen.
Für wen ist offenes Factoring geeignet?
Offenes Factoring ist besonders geeignet für verschiedene Unternehmenstypen und Branchen, darunter:
- KMU, Startups, Handwerker, Produktionsbetriebe, Großhandel, Speditionen, Personaldienstleister und schnell wachsende Unternehmen.
- Unternehmen, die in Branchen tätig sind, in denen lange Zahlungsziele und hohe Außenstände üblich sind.
- Kleine Betriebe ohne eigene Buchhaltung, die ihre Rechnungen oft in ihrer knappen Freizeit schreiben.
- Unternehmen, die bisher per Vorkasse arbeiten und ihren Kunden eine Unsicherheit bieten.
Diese 12 überzeugenden Gründe motivieren meine Kunden zur Nutzung von Factoring.
Es ist wichtig zu betonen, dass sich Factoring nicht für alle Unternehmen eignet. Die Entscheidung hängt von verschiedenen individuellen Faktoren ab. Daher habe ich einen detaillierten Artikel erstellt, der beleuchtet, für wen Factoring geeignet ist und welche spezifischen Vorteile es für unterschiedliche Unternehmenstypen und Branchen bietet.
Voraussetzungen für offenes Factoring
Um offenes Factoring nutzen zu können, muss dein Unternehmen einige Voraussetzungen erfüllen. Die wichtigsten Bedingungen für die Nutzung von offenen Factoring-Dienstleistungen sind:
1. Kunden:
Meine Geschäftspartner akzeptieren sowohl private als auch gewerbliche Kunden für offenes Factoring.
2. Zahlungsziele:
Die Zahlungsziele sollten bei offenen Factoring zwischen 3 bis zu 90 Tage betragen.
3. Mindestjahresumsatz:
Deine Firma sollte einen Mindestjahresumsatz von 100.000 Euro erreichen.
4. Erfüllte Dienstleistung/Warenlieferung:
Die von dir erbrachte Dienstleistung oder Warenlieferung muss vollständig erbracht sein, um für offenes Factoring in Frage zu kommen.
5. Beanstandungen/Einreden:
Es dürfen keine Beanstandungen oder Einreden gegenüber den Forderungen vorliegen, um offenes Factoring nutzen zu können.
6. Forderungsabtretung:
Die Rechte an den Forderungen dürfen nicht bereits an Dritte abgetreten worden sein, damit offenes Factoring möglich ist.
7. Bonität:
Sowohl dein Unternehmen als auch deine Kunden sollten über eine gute bis vernünftige Bonität verfügen.
Indem du diese Voraussetzungen erfüllst, kannst du das offene Factoring nutzen und von einer verbesserten Liquidität sowie anderen Vorteilen profitieren.
Die oben genannte Liste bietet eine grobe und stark vereinfachte Übersicht der Factoring-Voraussetzungen. Wenn du detailliertere Informationen darüber erhalten möchtest, lade ich dich herzlich ein, meinen ausführlichen Artikel zum Thema zu lesen. Dort findest du eine umfassende Erklärung der einzelnen Voraussetzungen und wie du das offene Factoring optimal für dein Unternehmen nutzen kannst. Bei Fragen stehe ich gerne zur Verfügung und freue mich darauf, dir mehr über die Möglichkeiten des offenen Factorings zu erläutern.
So läuft offenes Factoring ab:
Der Ablauf des offenen Factorings ist einfach und unkompliziert:
1. Bonitätsprüfung:
Vor dem ersten Angebot empfehlen wir dir, die Bonität deines Kunden zu prüfen, um das Risiko einzuschätzen.
2. Dienstleistung/Ware:
Du erbringst die vereinbarte Dienstleistung oder lieferst die Ware an deinen Kunden.
3. Rechnungserstellung:
Du erstellst eine Rechnung über die erbrachte Leistung.
4. Rechnungshochladung:
Die erstellte Rechnung lädst du in unserem Online-Portal hoch.
5. Rechnungs- und Bonitätsprüfung:
Wir prüfen die Rechnung und die Bonität deines Kunden, um den Forderungsankauf vorzubereiten.
6. Forderungsankauf:
Nach erfolgreicher Prüfung kaufen wir die Rechnung von dir an.
7. Mitteilung an den Kunden:
Je nach Factoring-Anbieter versenden wir / oder du die Rechnung inklusive Abtretungshinweis an deinen Kunden, damit er über den Forderungsverkauf informiert ist.
8. Sofortige Bevorschussung:
Innerhalb von 48 Stunden erhältst du den Rechnungsbetrag als Bevorschussung auf dein Konto.
9. Optionales Mahnwesen:
Wenn nötig, kümmern wir uns um ein 3-stufiges Mahnwesen, um offene Zahlungen einzufordern und den Zahlungseingang zu beschleunigen.
Das offene Factoring bietet dir somit eine schnelle und zuverlässige Möglichkeit, deine Liquidität zu verbessern und dein Unternehmen erfolgreich voranzubringen. Bei Fragen oder Interesse stehe ich gerne für ein persönliches Gespräch zur Verfügung, um die optimalen Lösungen für dein Unternehmen zu besprechen.
Fazit
Offenes Factoring ist eine attraktive Finanzierungsoption für Unternehmen, die ihre Liquidität steigern und das Ausfallrisiko minimieren möchten. Mit dem offenen Factoring bieten wir dir Transparenz, Diskretion und ein praktisches Rundum-sorglos-Paket. Du profitierst von stabiler Liquidität, erweiterten Finanzierungsspielräumen, Planungssicherheit und Entlastung deiner Buchhaltung.
Offenes Factoring ist kostengünstig und erfordert moderate Anforderungen an die Bonität. Es eignet sich besonders gut für KMU, Startups, Handwerker und Unternehmen mit langen Zahlungszielen. Überzeuge dich selbst von den Vorteilen des offenen Factorings und steigere die Liquidität deines Unternehmens. Kontaktiere mich noch heute und lass dich persönlich zum offenen Factoring beraten!
